資産形成、出口も守りましょ

ホームぺージをご覧頂き、有難うございます。

こんにちは☀

5人に1人加入していると言われるNISA

税制上のメリットがある事からやり始めた方も多いと思います。

どれにどこからやるのがいいですか？

なんてお客様から聞かれる事もあります。

加入する時は皆さん懸命に考えますが、

資産形成は出口の事も確認するのが大切です😊

高齢の方もやられてますが、もし万一あったら、、、

どうなるのか！？です。

NISAの契約者が万一あった場合、

残された遺族の方が引き継げるわけではなく、、

亡くなった日の終値で課税口座に移管されます💦

しかも！90日以内に死亡届などの公的書類を提出しないと凍結😱

相続人が同金融機関の口座をもってないといけない。

などルールがあるわけです。

基本増やす為にやり始めたものが、

面倒くさい遺産にならないよう、

記録に残す必要がありますね！

その点では、保険は保障が付いてるので、

わかりやすいなぁ。と思います。

当店のスタッフは、終活アドバイザーの資格保有者が在籍してます❢

保険以外の金融リテラシーも把握してますので、

幅広いお話ができますよ！😊

ご自身の加入しているものはどうなのか、、、

疑問があればお気軽にご相談下さい。

皆様、素敵な一日をお過ごしください。