「生命保険料控除」についての店舗でのお仕事

いつもホームページをご覧頂きありがとうございます。

「例年より暖かい日が続く１１月だなぁ」と感じていた今日この頃ですが、今年の西日本の冬は、厳しい寒さの日が多くなるそうです。店舗ではお客様の足元が冷えないように、ヒーターやひざ掛け、温かい飲み物を準備してお迎えします。

🍎ホットアップルティーあります🍎

さて、１０月ごろから店舗業務で増えてくるものがあります。それは「生命保険料控除」関連のお問い合わせです。

「生命保険料控除」とは、払い込んだ生命保険料に応じて、一定の金額が契約者のその年の所得から差し引かれる制度です。課税される所得が低くなるので所得税、住民税の負担が軽減される、嬉しい制度です。サラリーマンの方などは年末調整、自営業などの方は確定申告で手続きができます。

保険会社は、契約日によって変わりますが、例年１０月から手続きに必要な「生命保険料控除証明書」を発送しています。１番多い問い合わせが「書類の発送スケジュールの確認、再発行」です。勤務先の提出締め切りに間に合わないと困ってしまうので、私たちもお客様に安心して頂けるよう、保険会社に確認や再発行を依頼します。「提出書類の書き方」も見慣れない文字で複雑に感じられる方も多く、直接店舗へご来店頂き一緒に確認し、記入されています。最近では、電子証明書になりパソコンで申請できるようにもなっていますね。

書き方の問い合せでご来店いただいたお客様が「来てよかった。助かりました。」とおっしゃって、笑顔で帰っていく姿をみると嬉しく思います。

「生命保険料控除」は奥が深いです。ぜひ、ご自身が加入している保険会社のホームページをのぞいてみてください。税制優遇が他にも見つかるかもしれませんよ。

参考資料：生命保険文化センター、国税庁ホームページ

🍁英彦山（ヒコサン）登山道にて　2020.11.19撮影

最後までご覧頂きありがとうございます。